Юридическая компания"КонсалтЪ"
Работаем по всей территории РФ!
9:00 — 18:00 ПН -ПТ
Работаем по всей территории РФ!
9:00 — 18:00 ПН -ПТ
Ваш счёт внезапно
заблокировали по 115‑Ф3?
Поможем законно
вернуть деньги!
заблокировали по 115‑Ф3?
Поможем законно
вернуть деньги!
- Снизим уровень риска на платформе Центрального Банка РФ "Знай своего клиента" (ЗСК, Светофор);
- Поможем избежать списания Банком повышенных комиссий по операциям с высоким уровнем риска;
- В 2023 г. помогли с разблокировкой расчётного счета 14 компаниям, вывели в досудебном порядке средства на общую сумму 26.5 млн. рублей.
Вы уже столкнулись с одной из этих проблем?
- Запрос дополнительных документов Банком
- Отключение от системы банк-клиент (ограничение ДБО)
- Блокировка расчетного счета
- Внесение в стоп-лист ЦБ и Росфинмониторинга (высокая степень риска)
Наша команда знает как решить любую из них!
Почему мы?
РАЗБЛОКИРОВКА РАСЧЕТНОГО СЧЕТА
Снятие ограничений с клиента-банка или ДБО и восстановление деловой репутации: выведем в «зелёную» зону честный бизнес
ОТПРАВИМ ЗАПРОС К БАНКУ ПО 115-ФЗ
Подготовим комплект документов, сопроводительное письмо в Банк и поясним экономический смысл операций
БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ
Подробная юридическая консультация, анализ ситуации, план разблокировки и вывода средств
Решим все вопросы онлайн! Наши специалисты найдут самый быстрый способ
для снятия ограничений и сделают всю работу "под ключ".
для снятия ограничений и сделают всю работу "под ключ".
1 - Выясним, из-за чего произошла блокировка, и объясним вам человеческим языком;
2 - Разбираем риски и собираем необходимые документы;
3 - Представляем Ваши интересы на стадии досудебного урегулирования спора и во всех судебных заседаниях при рассмотрении спора в суде, если это потребуется;
4 - Подготовим и направим все необходимые документы для взаимодействия с кредитной организацией и с ЦБ и Межведомственной комиссией;
5 - Поможем снять ограничения;
6 - Всегда на связи: консультации по всем сопутствующим вопросам, уведомляем вас о ходе работы удобным способом.
нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Ответы на частые вопросы:
115-ФЗ — это закон, который противодействует финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. На практике этот документ обязывает банки применять внутренний контроль, чтобы обезопасить бизнес клиентов от возможных рисков, например, работы с ненадёжными контрагентами.
- Работа с ненадёжными контрагентами. Фирмы, которые скрывают свои регистрационные данные и их изменения, не платят налоги и имеют проблемы с банком, считаются ненадёжными контрагентами. Служба комплаенса банка замечает, когда на счёт ИП или ООО поступают деньги от таких компаний или клиент сам, переводит им деньги.
- Налоговый разрыв. Банки хотят, чтобы их клиенты не скрывали и платили налоги в полном объёме. Поэтому они обращают внимание на операции клиентов, которые могут указывать на неуплату налогов, в том числе НДС.
- Переводы на личные счета физических лиц. Регулярные переводы со счёта компании на карту директора, учредителя или другого физического лица налоговая может расценить как выплату зарплаты без налогов и взносов или незаконное обналичивание. В таком случае ФНС может требовать уплату штрафов и налогов.
- Снятие наличных в больших объёмах. Компания может снимать деньги в небольших объёмах и подтверждать затраты документами, например, чеками или накладными. А вот если компания каждый месяц снимает наличными больше 30% от исходящего оборота, это может привлечь внимание надзорных органов. По методическим рекомендациям Банка России, такая операция похожа на незаконное обналичивание.
Центробанк разъяснил, что порядок блокировки счетов по 115-ФЗ банки устанавливают сами. Происходит это в рамках правил внутреннего контроля. То есть блокировку счета инициирует банк. А именно его служба финансового мониторинга, которая контролирует операции по счетам всех клиентов. По 115-ФЗ банк вправе заморозить любой счет, если у него возникнут подозрения, что проводимые по счету операции связаны с нелегальными финансами либо с террористическими организациями. О принятых мерах по блокировке счетов уведомляется незамедлительно Росфинмониторинг.
Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкам кажется другое. К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет. По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.
Никто не запрещает работать дальше с прежним банком, но повышенного внимания не избежать. Поэтому лучше открыть новый или резервный счет в другом банке.
Блокировка счета банком опасна для бизнеса. В случае блокировки счета компания не сможет производить расчеты со своими контрагентами, госорганами по обязательным платежам, включая социальные взносы и налоги. Не сможет выплачивать зарплату своим сотрудникам. А также получать денежные средства, перечисленные в ее адрес. В итоге чего потеряет прибыль и вынуждена будет искать альтернативные способы расчетов.
Специалисты нашей Компании помогут вам в восстановлении доступа к заблокированному банковскому счету.
- Мы знаем все возможные причины блокировки счета и разрабатываем пути их устранения;
- Помогаем клиентам предотвратить все риски, связанные с блокировкой счета;
- Работаем оперативно и конфиденциально;
- Можем оценить риски еще до совершения сделки, принять меры по предотвращению блокировки счета.
Наши контакты: