Что делать, если компания – в желтой зоне ЗСК, р/с – в блоке, а бухгалтер отправила в банк не те документы?
Конечно, не терять драгоценное время и деньги, а немедленно обратиться за помощью к профессиональным юристам ООО “Консалтъ”. Именно так и поступил наш Клиент – глава компании Балтика-Трейд Сергей Александрович Малолетов.
Он пояснил, что его компания попала в желтую зону ЗСК, расчетный счет банк заблокировал по 115-ФЗ.
Напомним, что ЗСК означает “Знай своего клиента”. Находчивые россияне назвали этот сервис “банковский светофор”, поскольку любая компания или ИП могут попасть в красную зону с высоким риском, желтую со средним и зеленую с низким.
В желтую зону ЗСК, к которой банк отнес фирму Малолетова С. А., попадают компании, периодически обналичивающие деньги и сотрудничающие с подозрительными контрагентами. После предоставления запрашиваемых банком документов сложностей с разблокировкой р/с обычно не возникает.
Итак, наш Клиент рассказал: банк запросил определенный пакет документов в подтверждение законности ведения бизнеса, но Малолетов С. А. не стал вникать в суть запроса. Он поручил это своему бухгалтеру, поскольку не сомневался в ее компетенции.
Однако, к удивлению нашего Клиента, бухгалтер также не изучила запрос банка и отправила то, что смогла оперативно выгрузить. Совсем не эти бумаги требовал банк. Тем самым она не доказала честность компании, но вызвала глубокое недовольство банка в лице его представителя.
Банк без направления дополнительного запроса включил блокировку РКО (расчетно-кассовое обслуживание) – запрет на проведение всех финансовых операций. Но и это не все. Счет компании Балтика-Трейд был также отключен от возможности ДБО (доступ к дистанционному банковскому обслуживанию).
Теперь пришло время нашим специалистам исправлять ситуацию, в которой оказался несчастный предприниматель.
Он пояснил, что его компания попала в желтую зону ЗСК, расчетный счет банк заблокировал по 115-ФЗ.
Напомним, что ЗСК означает “Знай своего клиента”. Находчивые россияне назвали этот сервис “банковский светофор”, поскольку любая компания или ИП могут попасть в красную зону с высоким риском, желтую со средним и зеленую с низким.
В желтую зону ЗСК, к которой банк отнес фирму Малолетова С. А., попадают компании, периодически обналичивающие деньги и сотрудничающие с подозрительными контрагентами. После предоставления запрашиваемых банком документов сложностей с разблокировкой р/с обычно не возникает.
Итак, наш Клиент рассказал: банк запросил определенный пакет документов в подтверждение законности ведения бизнеса, но Малолетов С. А. не стал вникать в суть запроса. Он поручил это своему бухгалтеру, поскольку не сомневался в ее компетенции.
Однако, к удивлению нашего Клиента, бухгалтер также не изучила запрос банка и отправила то, что смогла оперативно выгрузить. Совсем не эти бумаги требовал банк. Тем самым она не доказала честность компании, но вызвала глубокое недовольство банка в лице его представителя.
Банк без направления дополнительного запроса включил блокировку РКО (расчетно-кассовое обслуживание) – запрет на проведение всех финансовых операций. Но и это не все. Счет компании Балтика-Трейд был также отключен от возможности ДБО (доступ к дистанционному банковскому обслуживанию).
Теперь пришло время нашим специалистам исправлять ситуацию, в которой оказался несчастный предприниматель.
Наши юристы досконально проанализировали документы Клиента, изучили выписки и операции по счету. Стало ясно:
Наши юристы:
- Банк заблокировал р/с по 115-ФЗ в связи с низкими показателями налоговой нагрузки для отрасли, в которой работал Малолетов С. А.
- Банк запрашивал документы, обосновывающие экономическую целесообразность проводимых Балтика-Трейд операций.
- Бухгалтер, не разобравшись в проблеме, отправила договор и закрывающие его документы по последней сделке. Она ошибочно решила: счет заблокировали из-за нечестности контрагента.
Наши юристы:
- Собрали полный пакет требуемых банком документов – бухгалтерскую отчетность, деловые переписки, фотоснимки склада, офиса и иную рабочую документацию в подтверждение реальности бизнеса нашего Клиента.
- Подготовили грамотное сопроводительное письмо к комплекту документов. В нем подробно обосновали сделки со всеми контрагентами. Разъяснили модель бизнеса и описали все процессы со ссылками на нормы законодательства РФ.
- Отправили обращение и документы в банк с просьбой рассмотреть их и разблокировать р/с.
Решение
результат
Остались вопросы?
Мы готовы ответить!
Ваш бизнес попал в желтую или красную зону “банковского светофора”? Деньги без дела лежат на заблокированном счете? Мы точно знаем, что делать! Обратитесь в компанию “Консалтъ” и наши супергерои молниеносно придут на помощь! Первая консультация, анализ ситуации и пошаговый план спасения – бесплатные.
Мы выполнили все требования банка по 115-ФЗ, максимально подробно и понятно описали бизнес-процессы компании. Поэтому все сомнения в добросовестности компании Балтика-Трейд у банка испарились. В результате уже через 5 дней счет Малолетова С. А. был разблокирован со снятием наложенных ранее ограничений.
В дополнение мы дали Клиенту конкретные рекомендации по работе о том, как не попасть под блокировку счета в дальнейшем.
В дополнение мы дали Клиенту конкретные рекомендации по работе о том, как не попасть под блокировку счета в дальнейшем.
результат
Мы выполнили все требования банка по 115-ФЗ, максимально подробно и понятно описали бизнес-процессы компании. Поэтому все сомнения в добросовестности компании Балтика-Трейд у банка испарились. В результате уже через 5 дней счет Малолетова С. А. был разблокирован со снятием наложенных ранее ограничений.
В дополнение мы дали Клиенту конкретные рекомендации по работе о том, как не попасть под блокировку счета в дальнейшем.
В дополнение мы дали Клиенту конкретные рекомендации по работе о том, как не попасть под блокировку счета в дальнейшем.
решение
Что делать, если компания – в желтой зоне ЗСК, р/с – в блоке, а бухгалтер отправила в банк не те документы?
Конечно, не терять драгоценное время и деньги, а немедленно обратиться за помощью к профессиональным юристам ООО “Консалтъ”. Именно так и поступил наш Клиент – глава компании Балтика-Трейд Сергей Александрович Малолетов.
Он пояснил, что его компания попала в желтую зону ЗСК, расчетный счет банк заблокировал по 115-ФЗ.
Напомним, что ЗСК означает “Знай своего клиента”. Находчивые россияне назвали этот сервис “банковский светофор”, поскольку любая компания или ИП могут попасть в красную зону с высоким риском, желтую со средним и зеленую с низким.
В желтую зону ЗСК, к которой банк отнес фирму Малолетова С. А., попадают компании, периодически обналичивающие деньги и сотрудничающие с подозрительными контрагентами. После предоставления запрашиваемых банком документов сложностей с разблокировкой р/с обычно не возникает.
Итак, наш Клиент рассказал: банк запросил определенный пакет документов в подтверждение законности ведения бизнеса, но Малолетов С. А. не стал вникать в суть запроса. Он поручил это своему бухгалтеру, поскольку не сомневался в ее компетенции.
Однако, к удивлению нашего Клиента, бухгалтер также не изучила запрос банка и отправила то, что смогла оперативно выгрузить. Совсем не эти бумаги требовал банк. Тем самым она не доказала честность компании, но вызвала глубокое недовольство банка в лице его представителя.
Банк без направления дополнительного запроса включил блокировку РКО (расчетно-кассовое обслуживание) – запрет на проведение всех финансовых операций. Но и это не все. Счет компании Балтика-Трейд был также отключен от возможности ДБО (доступ к дистанционному банковскому обслуживанию).
Теперь пришло время нашим специалистам исправлять ситуацию, в которой оказался несчастный предприниматель.
Он пояснил, что его компания попала в желтую зону ЗСК, расчетный счет банк заблокировал по 115-ФЗ.
Напомним, что ЗСК означает “Знай своего клиента”. Находчивые россияне назвали этот сервис “банковский светофор”, поскольку любая компания или ИП могут попасть в красную зону с высоким риском, желтую со средним и зеленую с низким.
В желтую зону ЗСК, к которой банк отнес фирму Малолетова С. А., попадают компании, периодически обналичивающие деньги и сотрудничающие с подозрительными контрагентами. После предоставления запрашиваемых банком документов сложностей с разблокировкой р/с обычно не возникает.
Итак, наш Клиент рассказал: банк запросил определенный пакет документов в подтверждение законности ведения бизнеса, но Малолетов С. А. не стал вникать в суть запроса. Он поручил это своему бухгалтеру, поскольку не сомневался в ее компетенции.
Однако, к удивлению нашего Клиента, бухгалтер также не изучила запрос банка и отправила то, что смогла оперативно выгрузить. Совсем не эти бумаги требовал банк. Тем самым она не доказала честность компании, но вызвала глубокое недовольство банка в лице его представителя.
Банк без направления дополнительного запроса включил блокировку РКО (расчетно-кассовое обслуживание) – запрет на проведение всех финансовых операций. Но и это не все. Счет компании Балтика-Трейд был также отключен от возможности ДБО (доступ к дистанционному банковскому обслуживанию).
Теперь пришло время нашим специалистам исправлять ситуацию, в которой оказался несчастный предприниматель.
Остались вопросы?
Мы готовы ответить!
Наши юристы досконально проанализировали документы Клиента, изучили выписки и операции по счету. Стало ясно:
Наши юристы:
- Банк заблокировал р/с по 115-ФЗ в связи с низкими показателями налоговой нагрузки для отрасли, в которой работал Малолетов С. А.
- Банк запрашивал документы, обосновывающие экономическую целесообразность проводимых Балтика-Трейд операций.
- Бухгалтер, не разобравшись в проблеме, отправила договор и закрывающие его документы по последней сделке. Она ошибочно решила: счет заблокировали из-за нечестности контрагента.
Наши юристы:
- Собрали полный пакет требуемых банком документов – бухгалтерскую отчетность, деловые переписки, фотоснимки склада, офиса и иную рабочую документацию в подтверждение реальности бизнеса нашего Клиента.
- Подготовили грамотное сопроводительное письмо к комплекту документов. В нем подробно обосновали сделки со всеми контрагентами. Разъяснили модель бизнеса и описали все процессы со ссылками на нормы законодательства РФ.
- Отправили обращение и документы в банк с просьбой рассмотреть их и разблокировать р/с.
Ваш бизнес попал в желтую или красную зону “банковского светофора”? Деньги без дела лежат на заблокированном счете? Мы точно знаем, что делать! Обратитесь в компанию “Консалтъ” и наши супергерои молниеносно придут на помощь! Первая консультация, анализ ситуации и пошаговый план спасения – бесплатные.